- Изучите данные здесь советы
- Сравните ДЦ и брокеров по интересующих параметрах
- Протестируйте брокера на специальном демо-счете
- Откройте реальный торговый депозит у выбранного брокера
Так как между брокерами существует сильная конкуренция, то они предлагают все больше бонусов и возможностей для торговли, хотя не всегда это показатель надежности, но эти бонусы дают некоторые преимущества. Любая форекс компания и сейчас остается тяжелым выбором, как для новичка так и для профессионального трейдера. Есть некоторые важные моменты при выборе, это капитализация и регулирование. Эти два фактора говорят о компетентности и надежности, хотя бывают и форс-мажорные обстоятельства. Эти показатели проверяют по нескольким важным критериям. Регулирование – значит лицензия регулятора, а капитализация – большая база клиентов.
Самым важным при выборе брокера остается тот момент, что каждый должен для себя выбрать критерии, которые его устроят при работе. Эти факторы зависят от стиля торговли и особым индивидуальным требованиям.
При выборе брокера следует обязательно проверить такие факторы, как направленная деятельность брокера, регулируется ли дилер, если да, то где именно. Следующий фактор – это торговая платформа. Она должна быть надежной и известной в трейдерских кругах. Далее стоит проверить капитализацию, о чем уже говорилось выше, узнать, компания на самом деле дилер или брокер, проверить онлайн-поддержку трейдеров, компания форекс предоставляет возможность узнать уровень квалификации операторов. Платежи, комиссии при вводе, выводе и за совершения торговых операций также крайне важны, особенно, комиссии за сделки, если вы – скальпер. Типы счетов тоже нужно знать, ведь что подойдет одному, не всегда будет по нраву другому человеку. Здесь же, в основном, узнают уровни маржин колл, стоп аут и размеры возможного кредитного плеча. Желательно узнать о реферальной системе и дополнительных услугах, типа бонусов за пополнение и так далее.
Это важно знать
Не все страны предоставляют регулирование брокеров и ДЦ одинаково. У разных регуляторов свои требования по финансовой регистрации и правила, по работе с клиентами. Регулятор уменьшает риск мошенничества брокеров и дилеров, что дает возможность трейдеру зарабатывать, поэтому, любому инвестору или трейдеру следует открывать счет только у регулируемого брокера. Кроме этого, важно знать, что в зоне офшоров требования к регистрации более лояльны и риск мошенничества брокера вырастает. Так что, регистрация в зоне офшоров не дает гарантии того, что вас не обманут и все будет работать как написано в пользовательском соглашении.
Однако, есть страны с очень строгим регулированием брокерской деятельности. Эти агентства находятся в ЕС, США, Великобритании, Японии, Швейцарии и Австралии. Любой трейдер должен знать, в какой стране и каким образом регулируется тот или иной дилинг.
Надежность торгового терминала
В зависимости от программного обеспечения брокера, что и является как компания forex, и аппаратного оборудования, торговые терминалы могут быть как онлайн-версии, так и терминалами, которые нужно скачать перед использованием. Выбор торгового терминала занимает высокий процент важности для успешной торговли трейдера. Все дело в качестве потока информации, котировок, а также в качестве открытия ордеров. Важно удостоверится, что торговый терминал не подвисает и связь с поставщиком котировок не исчезает, что очень важно в момент выхода важных новостей, которые могут сместить цену валютной пары на 1-2 процента. Трейдерам в это время нужна качественная работа терминала, ибо такие новости могут существенно повлиять на успешность сделок.
Надежность терминала намного важнее, чем его внешний вид и удобность. Это крайне важно, если трейдер совершает крупные скальперные сделки и ему нужна бесперебойное соединение с сервером. А вот позволить себе более свободный выбор платформы может трейдер, который не смотрит в терминал сутками, а торгует только среднесрочные или долгосрочные сделки. Для форекса удобство терминала значит только одно – возможность крайне быстро открыть и закрыть сделку при качественной связи с сервером. Параметры, которые нужны трейдеру, стоп лосс, трейлинг стоп, лимитные ордера и тейк профит. Эти ордера нужны для работы любого трейдера. Следующий важный фактор – это удобная навигация по всему терминалу, отсутствие багов или других нежелательных проблем. Если терминал позволяет использовать разные профили, графики и другие примочки, то их доступность должна быть на хорошем уровне.
Вышеуказанные факторы очень важны для агрессивной торговли, это торговля интрадей и скальпинг, так как удобство в этом случае и качество обслуживания крайне важно, намного важнее, чем для инвесторской торговли или среднесрочной. Консервативные трейдеры оставляют за собой намного больше.
Капитализация
Как известно, чем больше денег у брокеров, тем больше кредитных отношений он может установить с поставщиками котировок. При этом, они могут позволить конкурентные цены как себе, так и своим клиентам.
Известно, что Форекс – это внебиржевой рынок, так что брокеру или дилеру тяжело конкурировать без залога, что значит одно – частным инвесторам и трейдерам трудно изучить полную картину данных форекс-брокера, которого они выбрали для торговли. Сегодня форекс компании дают возможность работать на этом рынке.
Если техническая поддержка брокера говорит, что с ними работать наиболее выгодно и безопасно, так как они выводят сделки на межбанк, то вы должны знать, что это бред, ибо туда сделки выводят только центральные банки и крупные компании и корпорации. Межбанковский рынок сегодня децентрализован и торговля осуществляется только за счет клиринга клиентов.
Почитав отзывы о брокере, можно установить примерную его капитализацию и установить его платежеспособность, ведь когда вы открываете сделки, то вы торгуете фактически против него самого. К примеру, регуляторы США требуют от брокеров минимум 10 млн долларов, эта тенденция даже растет до капитализации в 20 млн долларов, а для офшоров этот показатель почти что неважен, что вызывает крайнее недоверие к компаниям, зарегистрированные на Кипре.
Любой брокер должен предоставлять информацию по своим капиталам, если этого потребует клиент, а если информации о капитализации нет совсем, то это тревожный знак, такой брокер будет задерживать выплаты из-за неплатежеспособности.
Брокер или дилер?
На сегодняшний момент это очень важный вопрос, так как существуют несколько типов компаний, которые предоставляют внебиржевую торговлю на рынке форекс.
Что собой представляет брокер?
Брокер – это среднее звено между клиентом и каким-то маркетмейкером. Обработка клиентских ордеров происходит минуя компьютерные системы дилингового центра, у которого трейдер торгует. А значит, что счета NDD, которые называют еще счетами для скальпинга, это торговля через брокера. При работе через брокера, с клиента ДЦ снимает определенную комиссию, которая считается в долларах за лот. Далее, брокер отправляет с помощью технологии сквозной обработки ордеров (STP, Straight Through Processing), в дилинговый центр маркетмейкера. При этом, клиент защищен от манипуляций ордерами через дилинговый центр, так как при сквозной обработке на STP счетах, сделки складируются и отправляются на второй уровень внебиржевого рынка.
Спреды, которые клиенты получают при торговлю через брокера, зависят от дилера, через которого брокер заключает транзакции клиентов. При этом, система спредов может быть фиксированной или динамической. За такие услуги, брокеры получают компенсацию за ордера, что направляются в ДЦ маркетмейкера.
Дилинги форекс. Кто это?
Каждый маркетмейкер имеет собственный дилинговый центр (ДЦ). Дилинги используют финансовые институты и большинство банков. На протяжении суток, маркетмейкеры обеспечивают клиентам 2 цены, продажи и покупки. Эта разница может, которая называет спредом, он может быть плавающим или фиксированным. Ночью спред расширяется специально, чтобы не дать заработать на ночном флэте, но это бывает только в случае плавающего спреда.
Маркетмейкеры быстро передают обновленную информацию дилеру и клиентам в торговые терминалы. При этом, они взаимодействуют с другими дилерами, банками и управляют их позициями и рисками на глобальном рынке форекс. У разных дилеров цены могут немного отличаться, но при этом, корреляция цен равна 99.9% по соответствующих валютных парах.
Маркетмейкеры зарабатывают тем, что могут управлять своими масштабными мировыми рисками. В их доходы также входят доходы со спредов, взаимная прибыль, доходы с конверсий и свопов, остаточная прибыль.
ECN – трейдинг
Внебиржевая торговля продолжает свое развитие и, в настоящее время, уже появился такой метод торговли как ECN, который практикуется многими брокерами. Термин «ECN» на рынке форекс не нужно путать с такой же аббревиатурой, применимой для акционирования. Этот тип торговли в принципе не очень отличается от обычной торговли, но он дает возможность использовать клиентам пятизначные котировки и динамичные спреды, которые уже чем фиксированные.
Для работы с ECN нужно взаимодействие маркетмейкеров и брокеров. ECN открывает возможность объемов сделок за определенное время через общего для многих брокеров дилера. В системе ECN спред определяется как разница между лучшими ценами покупки и продажи, обеспечивая ликвидность. Дилер зарабатывает с помощью комиссии за каждую открытую сделку. Заработок также берется со «скидок» объемов с дилингового центра на ECN. Комиссия с трейдера берется несущественная, для торговли интрадей и тем более для долгосрочных сделок и составляет около 1 пт цены. Для скальперов, величина этой комиссии составит около 5-10% от заработка, но для снижения комиссии существуют специальные бонусные программы.
Онлайн-поддержка
Еще одна крайне важная деталь в качестве обслуживании клиентов. Рынок работает круглосуточно, а значит, в любое время может возникнуть вопрос и техническая поддержка должна быть на связи, пока рынок открыт, с понедельника по пятницу. Разумеется, операторов много, но брокер не должен допускать полного отсутствия технической поддержки. Ночью должны быть операторы, как и днем. В основном, операторы владеют английским и русским языками, но если вы из другой страны, то важно узнать, могут ли вас понимать операторы.
Способы технической поддержки. Это может быть поддержка по электронной почте или по чату. Чат – это быстрый способ общения, а при переписке по электронной почте, вопрос должен быть задан конкретно так как на ответ может уйти до суток времени. Сейчас многие дилинги имеют «живых» операторов, с которыми можно пообщаться, набрав номер телефона технической поддержки. Техническая поддержка это еще не все. Важно понимать, что компетентность сотрудников не менее важна, ведь иногда возникают довольно неприятные вопросы по поводу сервиса и операторы могут растеряться. Некомпетентные операторы даже не могут сказать о компаниях, с которыми дилинг сотрудничает или же о бонусных программах, но это бывает редко.
Попробуйте подловить брокера, если уже у него торгуете, на отсутствии операторов в какой-то момент времени и выскажите претензию администрации.
Структура расходов. Спреды, свопы и комиссии
Спреды. Разница между лучшей ценой продажи и лучшей ценой покупки называется спредом. Покупка всегда идет по более высокой цене, чем продажа. Спред зависит именно от этой разницы. Стандартно, спред раньше был обычной комиссией и составлял 3-4 пункта по 4-знаку по паре евро/доллар. Однако, сейчас с ростом конкуренции, спред даже на «кухонных» счетах опустили до 2 пунктов, некоторые оставили 3 пункта.
Динамические спреды бывают только на счетах NDD и STP. Здесь цена формируется по стакану заявок и клиентов у дилера. Плавающие спреды гораздо уже чем фиксированные. Кроме того, пятизначные счета дают возможность более точно видеть движения цены и сформированные ею паттерны. Спред берется только 1 раз за сделку, при ее открытии сразу можно видеть, что прибыль в небольшом минусе.
Некоторые брокеры предоставляют услугу ребейта, возврата части спреда. Это может быть в виде кредитного бонуса, с отработкой, а может быть и просто полезной услугой с возвратом до 90% уплаченного за открытие сделки. На новостях и ночью спред могут расширять в несколько раз, тут-то и можно взять ребейт, если это действительно вам нужно. Кроме расширения спреда, на новостях может быть проскальзывании, при установленной галочке напротив «торговля в один клик» или реквоты. Это не те факторы, которые помогут заработать.
Свопы. Своп – это разницы между процентными ставками стран, чьи валюты вы торгуете в одном инструменте. Он снимается 1 раз в сутки, ночью, со среды на четверг он взымается в тройном размере, за выходные. Он может быть, как положительным, так и отрицательным. По некоторым инструментам он снимается как комиссия, так как своп не может быть отрицательным в обе стороны. На 2-й квартал 2015 года по основным парам положительный своп наблюдается при покупке австралийского и новозеландского доллара против доллара США. На этом даже можно заработать, если встать в лонг на восходящем тренде.
От свопов можно избавится. Существуют исламские счета, на которых можно отключить начисление или снятие свопа. Это важно, так как большинство трейдеров на свопах только теряют. Странно, но некоторые недобросовестные брокеры выставляют в основном только отрицательные свопы даже там, где они положительные.
Комиссии. Для начала, рассмотрим комиссии на открытие ордеров. Они актуальны для счетов NDD. Для крупных трейдеров и инвесторов, брокеры устанавливают малую плату, около 0.2 пт с каждой сделки по основным валютным парам, или же 2 доллара за лот. Сейчас можно встретить брокеров, которые предлагают комиссию в несколько раз больше, но даже для мелких трейдеров. При этом, узкий спред компенсируется высокой комиссией до 10 долларов за лот.
Кроме комиссии за сделки, может существовать комиссия на вывод средств. У некоторых брокеров ее нет вовсе, кроме комиссии платежной системы, что и должно быть, но некоторые ее берут. У кого-то это статично 2 доллара за 1 вывод, а где-то фиксировано до 2% от заказанной суммы.
Типы счетов
Большинство брокеров дают на выбор три, а то и более типов счетов. Это могут быть малые мини-счета для начинающих трейдеров или даже еще меньше, микро-счета, стандартные и лайт счета, профессиональные, про стп и ндд-счета. На разных счетах разные размеры торговых позиций. Один стандартный лот составляет 100 000 единиц торгуемой валюты. К примеру, купив евро/доллар в размере 4 лотов по курсу 1.1 евро/доллар, в обороте уже будет 400 000 евро, что составит 440 000 долларов залога, при торговом плече 1:1. Лот в 100 000 базовой валюты называют стандартным, тот, что по меньше, мини-лот, – 10 000 единиц базовой валюты. Мини-лоты применяются на центовых лайт-счетах. 1000 единиц валюты вмещает в себя микролот, то есть 0.001 от стандартного лота. Кроме того, сейчас большинство брокеров устанавливает возможность использования дробного числа лотов, вплоть до 0.01, так что на микросчете можно открыть сделку, объемом всего в 91 евро без кредитного плеча. Это позволяет устанавливать индивидуальные размеры торговых сделок с использованием контроля над рисками.
Цент-лайт. Облегченный центовый счет. Минимальный лот, который можно открыть – 0.1, что составляет 0.001 от стандартного лота. В основном, спред на этом типе счетов фиксированный, в основном, 2 пункта по 4-знаку. Котировки четырехзначные, для упрощения работы. Минимальный объем контракта – 10 000 базовой валюты. Кредитное плечо предоставляется, чаще всего, не более 1:100, то есть, при наличии 10 000 долларов, можно работать с деньгами, равными 1 000 000 долларов. Данные типы счетов выбирают новички, чьи депозиты составляют от 100 до 1000 долларов. На лайт-счете можно работать также с металлами и с инструментами CFD, на которых можно также зарабатывать, но там кредитное плечо фиксированное, чаще всего, 1:10. При открытии сделок могут присутствовать реквоты, так как скорость исполнения ордеров может достигать 10 секунд. Если вы скальпер, то такой счет вам не подойдет. На кросс-парах спред очень большой, только на основных инструментах он составляет 2-4 пункта.
Цент-классик. Исходя из названия – классический центовый счет, для депозитов 10-1000 долларов. Размер минимально возможной позиции – 1000 единиц базовой валюты (0.1 лот). Спреды более лояльны на кросс-курсах, но на основных парах они остаются по 2-4 пункта. Нет возможности торговать инструментами CFD, спред фиксированный. Котировки и на этом типе счетов четырехзначные. Данные счета подходят трейдерам с депозитами до 100 долларов. Этот тип счетов имеет более широкий выбор левиреджа, чем счет цент-лайт. Скорость открытия ордеров выше, около 1-4 секунды, в зависимости от брокера, что подойдет для среднесрочной торговли и торговли интрадей по основным валютным парам.
Цент-NDD. Котировки пятизначные, размер минимального лота 0.01 или же 0.0001 от стандартного. Отсутствует возможность торговать металлами и акциями. По всем парам спреды узкие, около 0.5 пунктов, на кросс-парах около 1 пт. Счет годится для скальперных счетов от 10 до 1000 долларов. За счет низких спредов и системы НДД, дилинговый центр берет комиссию за каждую сделку в размере от 2 до 10 долларов за торговый лот. Эти деньги быстро отбиваются при скальпинге, но занимают около 5-10% от дохода. Скорость выполнения ордеров на высоте, до 1 секунды, но возможно проскальзывания, но реквоты отсутствуют.
Классические счета. Это обычный долларовый счет со стандартными условиями и 4-значными котировками. Если котировки 5-значные, спред все равно статичный, хоть и не широкий. Такой тип счета следует открывать трейдерам, у кого на балансе больше 1000 долларов. Большим плюсом является тот факт, что для торговли доступными становятся все инструменты, что очень важно, так как новости влияют на весь мир и торговый сигнал на вход может возникнуть на любом графике. Торговля нефтью, газом и металлами дает возможность зарабатывать на рынке энергетики и металлов в долгосрочной и краткосрочной перспективе. Ограничения на размер торгового плеча снимаются торговли CFD и Commodities, но оно не может быть выше, чем то, которого было установлено в настройках счета. Торговое плечо при наличии открытых сделок сменить нельзя.
Профессиональные счета. Это счета, которые рассчитаны на скальперов с большим опытом. Спреды от 0 пт, плавающие, котировки пятизначные. Условия для скальпинга идеальные, так как время открытия ордера может составлять менее 0.2 секунд. Счета ProSTP работают в обход дилера, так что дилер берет комиссию за сделки, примерно такую же, как и за торговлю на НДД счетах. Некоторые брокеры трейдерам, которые хотят получить лучшие торговые условия и которые внесли на депозит больше 10 000-50 000 долларов, у разных брокеров по разному, предлагают персонального менеджера, который поможет заработать или просто подскажет сигнал по какому-то инструменту, если он там появится. Лучше на профессиональных счетах торгуют и роботы для скальпинга, которые часто устанавливаются трейдерами чтобы не работать самим. Роботы написаны по стратегии с известным алгоритмом, запрограммированного по заказу по стратегии трейдера. Таким образом, трейдер может и не участвовать в торговле, зарабатывать робот будет за него сам, хотя его работу тоже стоит проверять, время от времени.
Кредитное плечо. Маржин колл и стоп аут
Кредитное плечо – это займ брокера трейдеру с целью увеличения как своего дохода, так и дохода трейдера. При активации кредитного плеча, необходимый размер залога для сделки снижается, в 100 раз, при плече 1:100, или например, в 50 раз, при плече 1:50. Это повышает размер лота, который можно открыть. Риски выше, но и прибыли больше. Чрезмерное злоупотребление кредитным плечом приводит к маржин коллу по сделке через 10-100 пунктов, так как некоторые брокеры дают даже плечо 1:3 000. Для торговли с прибыльностью в 20% в месяц достаточно даже плеча 1:10, а большое плечо делают специально, чтоб втянуть трейдера в игру, а как вы знаете, форекс – это не игра, это серьезная работа.
Маржин колл – событие, которое наступает когда свободных средств не хватает для поддержания открытой позиции. Он наступает, у большинства брокеров, при падении маржи до 100% и ниже. При этом можно видеть розовую линию состояния счета. Если не предпринять никаких действий, то сделка будет закрыта по стопауту. Первое что нужно сделать – оценить ситуацию. Если есть возможность спасения счета, то лучше долить денег на депозит и пересидеть просадку, а если цена уже пошла против трейдера и продолжает идти, то стоит закрыть сделку самому, до стоп аута.
Стоп аут – событие, которое логично завершает маржин колл. Чаще всего, при падении уровня маржи до 80%, то есть, свободных средств осталось -20% от размера залога, сделка закрывается принудительно. При этом, брокер имеет право возместить потери в виде 0-15% от залога по сделке, которая и сокрушила депозит. Чем меньше плечо было при данном событии, тем больше денег останется при «слитом» счете.
Чтобы не допустить таких потерь, всегда ставьте стопы и соизмеряйте свои риски. Как говорят, если денег нет – на биржу не иди, если они есть, тоже обойди ее, а если их среднее количество, то можно пробовать свои силы. При доходах в 20% в месяц нужно иметь около 10 000 долларов для поддержания личных финансовых нужд.
